Главная | По факту мошенничества по материнскому капиталу

По факту мошенничества по материнскому капиталу


Только в году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку.

Удивительно, но факт! Такие запросы рассматриваются на протяжении двух недель, после чего должен быть предоставлен ответ.

Итак, рассмотрим их подробнее. Ипотека Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств. Наиболее часто использующиеся схемы реализации: Договор с сотрудником банка, выдающего ипотечный кредит. Необходимым условием является близкое знакомство с сотрудником, у которого есть возможность осуществить вывод и обналичивание денег.

Виды мошенничества

Также он должен составить фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. В ПФР передается необходимый пакет документов, и денежная сумма перечисляется на банковский счет.

Проверка наличия ипотечной недвижимости не осуществляется. Также мала вероятность раскрытия преступной схемы. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.

Что стоит иметь ввиду Возможные последствия Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья Российского Уголовного кодекса. Даже если взятка дается через посредника, человек — получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт.

Удивительно, но факт! По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц.

В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от тыс. Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период.

Что такое нецелевое использование сертификата?

Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом. Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала.

При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме. В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание.

Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека. Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал.

Как распорядиться?

Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего процентов от размера маткапитала. Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: После этого заключается договор купли-продажи.

Мошенничество с материнским капиталом! последствия…

Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной. После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата.

В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно. Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации.

При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства. Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Пренебречь данным правилом нельзя. В случае продажи такой квартиры дома , сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая.

Удивительно, но факт! Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ.

По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы.

Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности. Наказание за мошенничество с материнским капиталом Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Удивительно, но факт! Заявка была одобрена ПФ, и деньги оказались на счету у подставной фирмы.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба. За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал.

Границы закона

И попробуй ещё её получи, эту ипотеку. При этом в перечне того, на что можно потратить средства, нет таких пунктов, как ремонт жилища или подключение коммуникаций. Провести в дом канализацию, газ, сделать ремонт — чем не улучшение жилищных условий? Нельзя и купить машину, что, согласитесь, для семьи как минимум с двумя детьми неплохое подспорье. Нельзя потратить МСК и на лечение, на покупку, например, инвалидной коляски, даже если ребёнку она необходима, на бытовую технику, на обучение родителей… В общем, перечислять, на что именно нельзя потратить капитал, можно бесконечно.

Вот и получается, что государство вроде как пытается помочь, а на деле толкает людей к мошенничеству. Мошенничества с материнским капиталом приобрели в России характер эпидемии.

Рассудив и в чём-то их можно понять , что деньги от государства им, как ни крути, причитаются, даже если нет возможности их потратить на установленные государством цели, россияне готовы на многое. Схем обналичивания МСК много. Наиболее распространённая схема — приобретение жилья, заведомо не пригодного для проживания, по завышенной стоимости.

Как правило, инициаторами подобных махинаций выступают посредники, скупившие за бесценок ветхую недвижимость. Вторая схема требует привлечения банка или микрофинансовой организации.

Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии

Обладатель сертификата берет ипотечный кредит, равный сумме МСК, и покупает квартиру по фиктивному договору купли-продажи. После того как бюджетные деньги перечисляются на счёт кредитора для погашения ипотеки, они обналичиваются и делятся между мошенниками. Получив средства, мошенники с помощью МСК приобретали недвижимость, а затем перепродавали её. Ещё одна схема — обналичивание МСК путём покупки жилья у родственника, носящего другую фамилию. Эта схема — одна из самых труднодоказуемых, и оспорить её сложно, особенно если в операции участвуют близкие родственники.

После оформления сделки продавец получает от государства деньги, которые возвращает родственнику. Подобные схемы используются всё чаще, сотни сделок уже признаны незаконными, и подобное мошенничество грозит не только потерей денег, но и наказанием в виде штрафа и лишения свободы на срок до шести лет. Правда, реальные сроки дают редко. Так, в сентябре текущего года была осуждена жительница Ремонтненского района Ростовской области, которую обвиняли в хищении тысяч рублей материнского капитала.

Женщина заключила фиктивный договор купли-продажи недвижимости с хозяином дома. После этого местное управление пенсионного фонда перечислило на счёт продавца материнский капитал в сумме тысячи рублей. Из этой суммы владелец дома взял 50 тысяч, а остальные тысячи передал матери двоих детей.

Когда факт хищения вскрылся, женщина рассказала, что на обналиченные деньги она купила 50 овец для своего подсобного хозяйства. Женщину приговорили к двум годам условно с испытательным сроком на один год без штрафа и без ограничения свободы, а похищенные ею средства взыскали. Конечно, далеко не все российские семьи, имеющие право на получение МСК, — мошенники. Многие действительно расходуют средства с пользой. Но мошенников тоже изрядное количество. Может быть, многие из них и хотели бы потратить деньги на жильё, только вот ипотеки им не видать как своих ушей, потому что даже людям с высшим образованием и приличной работой, но средней зарплатой получить ипотеку непросто.

И ни для кого не секрет, что очень много многодетных семей, живущих за чертой бедности, потому что родители злоупотребляют соответствующими напитками и веществами и отродясь не работали. Но и им положен МСК.

Кто имеет право на получение сертификата?

А получить хоть часть средств они могут, только прибегнув к мошенничеству. И зачастую микрофинансовые организации, имеющие на обналичивании сертификатов свой неплохой процент, сами разыскивают таких граждан. Последнее время всё чаще говорят о необходимости отмены МСК. Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат.

Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет. После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам. Некоторые банки предлагают владельцам материнского капитала специальные вклады с высокими процентными ставками.

В этом случае средства зачисляются на депозит, и такие решения также не противоречат законодательству. Пути-лазейки С принятием Федерального закона, предусматривающего дополнительную финансовую поддержку семей с детьми, появились и новая практика преступлений — мошенничество с материнским капиталом.

Виды мошенничества Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом: Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть.

Удивительно, но факт! Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье

Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых.

Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.



Читайте также:

  • Переход права собственности на недвижимое имущество в силу закона
  • Консультация юриста